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Guía del autónomo para el pago de impuestos

Cuando se da el salto al trabajo por cuenta propia y por cuenta propia, es realmente emocionante al principio. Eventualmente, la fase de la luna de miel desaparece y usted se adapta cómodamente a la vida como trabajador autónomo, lo que, con toda honestidad, es realmente una gran cosa.

Usted puede manejar su negocio de dise√Īo de la manera que usted quiera. Trabaja con los clientes que te gustan. Gana todo el dinero que tu horario te permita. Vive y trabaja desde cualquier parte del mundo (¬°y mu√©vete con la frecuencia que quieras!) Este negocio es tuyo para que se adapte a lo que quieras que sea y para apoyar cualquier tipo de estilo de vida que quieras llevar fuera de √©l.

Dicho esto, aunque la estructura del negocio puede estar completamente bajo su control, los ingresos que usted obtiene de él no lo están.

Cada país responsabiliza a sus residentes del pago de impuestos. Cuando usted tiene un empleador, ellos típicamente manejan esto por usted. Sin embargo, dado que usted trabaja por cuenta propia, la responsabilidad recae exclusivamente en usted, lo cual no es tarea fácil. En el siguiente post, me gustaría primero echar un vistazo a las mayores preocupaciones de los autónomos cuando se trata de la fiscalidad. Entonces, podemos investigar las mejores prácticas para administrar y pagar sus impuestos a tiempo.

Las mayores preocupaciones sobre los salarios y los impuestos

En una encuesta proporcionada por QuickBooks Self-Employed, descubr√≠ algunas estad√≠sticas aterradoras sobre los trabajadores independientes y los impuestos. La encuesta se llev√≥ a cabo a principios de este a√Īo y se centr√≥ en las experiencias de las personas que trabajan por cuenta propia en los EE.UU. Dado que el c√≥digo fiscal difiere de un pa√≠s a otro, me voy a centrar en los puntos m√°s relevantes para los trabajadores independientes de todo el mundo:

Principales desafíos fiscales para los trabajadores autónomos

  • 30%: preparar correctamente los formularios de impuestos;
  • 30%: llevar un registro de la informaci√≥n relacionada con los impuestos;
  • 23%: estimaci√≥n del pago de impuestos;
  • 20%: ahorro de dinero para pagar impuestos;
  • 17%: saber qu√© deducir para reducir la carga fiscal global.

Razones m√°s comunes por las que los trabajadores independientes no pagan impuestos

  • 42%: calcul√≥ incorrectamente los pagos de impuestos adeudados y se qued√≥ corto en la fecha l√≠mite;
  • 30%: no gan√≥ lo suficiente para pagar los impuestos en su totalidad;
  • 16%: no sab√≠an que ten√≠an que pagar impuestos;
  • 16%: olvidaron pagar sus impuestos;
  • 10%: no sab√≠an c√≥mo pagar sus impuestos.

Razones por las que el 36% de los autónomos no pagan sus impuestos

  • 9%: no hab√≠a raz√≥n para la falta de pago, simplemente no lo hicieron;
  • 17%: no ganaron lo suficiente para deber nada;
  • 10%: las p√©rdidas comerciales superan a las ganancias, por lo que no deben impuestos.

Como puedes ver, hay mucho que hacer aquí. Muchos trabajadores independientes se preocupan por preparar correctamente los pagos de impuestos (lo cual es una preocupación válida) mientras que otros simplemente no saben que tienen que hacerlos. Luego está el 32% de los trabajadores independientes que eligen no reportar todos sus ingresos al gobierno.

En lugar de estar confundido o mal informado acerca de lo que los impuestos significan para su negocio, o manejar incorrectamente sus impuestos y poner su negocio en peligro como resultado, hablemos de las mejores pr√°cticas.

Mejores pr√°cticas para administrar sus impuestos durante todo el a√Īo

Si desea disfrutar de las recompensas de manejar su propio negocio y ganar dinero de dicho negocio, entonces necesita reducir cualquier preocupación o confusión que tenga sobre los impuestos. Puede hacerlo teniendo más en cuenta estas mejores prácticas al administrar los impuestos:

1. Averig√ľe a qui√©n le debe impuestos

Esto será diferente dependiendo del lugar donde vivas y de dónde esté tu país de origen (si es diferente). Aquí hay algunas cosas a considerar:

  • En algunos pa√≠ses, usted tiene que pagar un impuesto federal (nacional) as√≠ como un impuesto estatal (regional);
  • En algunos pa√≠ses entran en juego los impuestos sobre bienes y servicios (tambi√©n denominados GST e IVA);
  • Diferentes estructuras de negocios son gravadas a diferentes tasas tambi√©n;
  • Si usted trabaja en el extranjero, aseg√ļrese de repasar las normas fiscales. Por lo general, puede encontrarlos en una b√ļsqueda de “impuestos para expatriados”. (Esto es especialmente importante para que usted no sea doblemente gravado por su pa√≠s de origen y su pa√≠s de residencia.)

2. Vigile sus ingresos y gastos

Una de las razones por las que los trabajadores independientes se esforzaban por hacer los pagos de impuestos a tiempo, seg√ļn la encuesta de QuickBooks, era porque no hab√≠an calculado las estimaciones correctamente. Ahora, eso es probable que suceda de todos modos, pero por lo general funciona a favor del trabajador independiente… a menos que el error sea porque usted hizo m√°s dinero del esperado.

Para evitar este problema, preste m√°s atenci√≥n a sus ingresos. Descargue informes cada mes que proporcionen datos sobre cu√°nto dinero ha ganado (y por “ganado”, me refiero a lo que realmente ha recolectado de los clientes) en comparaci√≥n con lo que ha gastado en gastos. Al mantenerse al tanto de los cambios en su flujo de ingresos, puede estimar con mayor precisi√≥n cu√°nto debe en impuestos. Tambi√©n puede ajustar sus tarifas si se da cuenta de que no est√° ganando lo suficiente para mantenerse al d√≠a con los pagos.

3. Marque su calendario

En algunos pa√≠ses, los impuestos se deben al gobierno trimestralmente. En otros, usted s√≥lo tiene que pagar una vez al a√Īo. En mi opini√≥n, ninguna de las dos opciones es ideal, ya que puede llevar a una actitud m√°s laxa sobre el ahorro de dinero suficiente para hacer los pagos a tiempo.

En su lugar, le sugiero que marque su calendario una vez al mes. Incluso si usted no quiere pasar por la molestia de presentar pagos al gobierno cada 30 días, al menos puede hacer sus cálculos y poner ese dinero a un lado en una cuenta dedicada. La cuenta dedicada es crucial ya que mantiene ese ingreso gravado a salvo de otros gastos y asegura que usted no tenga que enfrentar ninguna penalidad por pagos atrasados más adelante.

4. Usar el software de contabilidad para automatizar

Contratar a un contador puede ser bastante costoso, incluso si usted sólo retiene sus servicios durante la temporada de impuestos. Afortunadamente, el software de contabilidad puede automatizar gran parte del trabajo que un contador haría por usted. También le ahorrará la molestia de tener que hacer un seguimiento manual de sus finanzas de forma regular.

Por supuesto, usted todavía tendrá que presentar sus propios impuestos, pero el software de contabilidad lo hará:

  • Obtener datos sobre transacciones relacionadas con la empresa (ingresos y gastos);
  • Categorizar esas transacciones para facilitar la declaraci√≥n de impuestos;
  • Calcule los pagos de impuestos en base a sus ganancias/p√©rdidas para el mes/trimestre/a√Īo;
  • Alertarlo sobre las pr√≥ximas fechas l√≠mite de impuestos.

Algunos programas de contabilidad pueden incluso integrarse con su programa de impuestos, por lo que la carga de la informaci√≥n financiera del a√Īo tambi√©n se puede agilizar.

Envolviendo

No importa si trabajas a tiempo completo o parcial como dise√Īador web. Si usted ha ganado ingresos para su negocio, y excede la cantidad m√≠nima gravable definida por su gobierno, entonces usted tiene que pagar impuestos. El asunto de los impuestos puede complicarse, sin embargo, si usted espera demasiado tiempo para manejarlos, as√≠ que tenga un plan en marcha que le permita prepararse para los pagos de impuestos durante todo el a√Īo.